Ярость инвесторов Minna de Ooyasan: «Я считаю это преступлением. Непростительно». Куда делись 200 миллиардов иен? Эксклюзивное расследование
Пенсионные накопления исчезли! Инвесторы в ярости из-за краха «Minna de Ooyasan». Куда делись 200 миллиардов иен? Эксклюзивное расследование.
Растущее число инвесторов в инвестиционный фонд недвижимости "Minna de Ooya-san" (Землевладелец для всех) выражают возмущение и требуют возврата своих инвестиций, которые в некоторых случаях представляют собой все их сбережения. Фонд, обещавший ежегодную доходность в 7% от инвестиций в различные проекты недвижимости, недавно приостановил выплату дивидендов по большинству из своих 37 продуктов, затронув более 30 000 инвесторов и накопив более 200 миллиардов иен собранных средств.
Проект Gateway Narita сталкивается с задержками и проверками
Флагманский проект серии "Minna de Ooya-san" — "Gateway Narita", масштабная застройка, запланированная недалеко от аэропорта Нарита в префектуре Тиба. Проект был направлен на создание нового города на территории, эквивалентной десяти Токийским куполам, с ареной, торговыми центрами и объектами для иностранных туристов. Продажи этого проекта начались в 2020 году, а рекламные материалы заверяли инвесторов в надежности инвестиций в недвижимость, которые снимут будущие опасения благодаря пенсионным выплатам плюс дивидендный доход.
Инвесторы, такие как 70-летний господин А, вложивший 4 миллиона иен, поначалу были уверены благодаря регулярным дивидендным выплатам. Аналогично, 40-летний инвестор, господин Б, вложивший 10 миллионов иен, был убежден очевидным сотрудничеством проекта с местными властями, включая получение разрешений на застройку от префектуры Тиба и города Нарита.
Однако строительство на объекте Gateway Narita значительно задерживается. То, что должно было стать завершенным городом к 2024 году, в настоящее время представляет собой расчищенную лесную территорию, а строительные работы находятся лишь на начальных этапах выравнивания земли. Срок завершения неоднократно переносился, и последний прогнозируемый срок завершения — конец 2027 года.
В июне прошлого года операционная компания, Toshi Sokken Investment Fund, получила приказ о приостановке деятельности на один месяц от префектуры Осака за неспособность адекватно информировать инвесторов о существенных изменениях в плане развития города. Эта ситуация побудила многих инвесторов добиваться аннулирования своих инвестиций. Господин Б пытался аннулировать свою инвестицию примерно в октябре 2024 года, но получил электронное письмо с сообщением о том, что заявления не принимаются.
Расширение приостановок выплат и непроверенные операции
Проблемы вышли за рамки проекта Gateway Narita. В июле этого года инвесторы получили электронное письмо с уведомлением о задержках дивидендных выплат. Представитель управляющей компании в видеообращении объяснил задержки стагнацией арендного дохода, но заявил, что для решения ситуации ведется продажа принадлежащей компании недвижимости на сумму около 60 миллиардов иен. Он также утверждал, что переговоры с американской инвестиционной фирмой по проекту Gateway Narita близки к завершению.
Однако выплаты дивидендов не возобновились, и инвесторы по-прежнему не могут аннулировать свои инвестиции. Г-н А выразил свое недоверие и гнев, заявив: «Я считаю, что это преступление. Я не могу их простить. Куда пошли собранные ими средства? Я действительно не могу их простить».
Впоследствии выплаты дивидендов были приостановлены и по другим продуктам «Minna de Ooya-san». Одним из таких продуктов является «Agrevo Biotechnology Center Series No. 37», который, как сообщается, был посвящен выращиванию бананов в префектуре Фукуока. Расследование на предполагаемом объекте выявило здание бывшего крупного торгового центра с входами, закрытыми пластиковой пленкой, и оголенными проводами, без каких-либо признаков активного выращивания бананов. Местные жители также сообщили, что им ничего не известно о выращивании бананов на этом месте.
Член местного собрания, г-н Таро Огата, задал вопрос Министерству сельского, лесного и рыбного хозяйства в парламенте, которое заявило, что из префектуры Фукуока не поступало зарегистрированных поставок бананов, и что министерству неизвестно о каком-либо производстве бананов или рассады в этом районе. Несмотря на это, управляющая компания утверждала, что с 2021 года производит около 113 500 саженцев, с годовой производственной мощностью 10 000 саженцев.
Другой пострадавший продукт связан с парком развлечений «Ise Ninja Kingdom» в префектуре Миэ. «Minna de Ooya-san» начала участвовать в его управлении примерно в 2017 году, привлекая около 7 миллиардов иен инвестиций для этого объекта. Однако выплаты дивидендов по этому продукту также прекратились в конце прошлого месяца. Посетители парка в недавнее воскресенье сообщили о очень низкой посещаемости, многие магазины были закрыты, и заметно отсутствовали покупатели.
Обвинения в хищении средств и финансовых нарушениях
Дальнейшие расследования вызвали серьезную обеспокоенность по поводу движения средств в группе компаний "Minna de Ooya-san". Бывший руководитель сообщил, что большинство компаний группы работали в убыток, а средства, собранные от одного инвестиционного продукта, использовались для выплаты дивидендов по другому. Такая практика потенциально нарушает Закон о специализированных совместных предприятиях в сфере недвижимости, который предписывает разделение средств для каждого инвестиционного продукта.
Банк Mizuho, где несколько компаний группы "Minna de Ooya-san" имели счета, ранее выражал обеспокоенность финансовой практикой фонда. В серии запросов между декабрем 2022 года и февралем 2024 года банк ставил под сомнение устойчивость проекта Gateway Narita, отмечая, что выплаты дивидендов производились без получения арендного дохода. Банк также указал на потенциальное перенаправление средств на общую сумму более 10 миллиардов иен на другие инвестиционные проекты, включая IPO в Гонконге, проект в Каруидзаве и проект в Хонмоку.
Один из таких проектов, "Bay Town Honmoku 5th Avenue" в Йокогаме, как сообщается, предназначался для покупки компанией "Minna de Ooya-san". Предыдущий владелец заявил, что "Minna de Ooya-san" внесла залог в размере 1,5 миллиарда иен в 2023 году, но не смогла выплатить оставшиеся 2,7 миллиарда иен, потеряв залог и не приобретя недвижимость.
Представитель операционной компании в предыдущем интервью MBS отверг опасения банка Mizuho как продолжающуюся атаку со стороны банка, который, по его утверждению, преследовал компанию в течение 20 лет.
Судебные иски и растущий долг
В ответ на обострение ситуации пятеро инвесторов подали иск против операционной компании в Осакский окружной суд 17-го числа этого месяца, требуя возврата части вложенных средств. По последним данным, около 2500 инвесторов подали коллективные иски, требуя в общей сложности более 23,2 миллиарда иен.
Усугубляя кризис, операционная компания недавно объявила свои финансовые результаты за финансовый год, закончившийся в марте 2026 года, показав чистый убыток в размере около 298,4 миллиарда иен и соотношение долга к собственному капиталу примерно в 288,1 миллиарда иен. В то время как компания утверждает, что ожидает погасить долг за счет продажи активов, префектура Осака, надзорный орган, признала долг незаконным и проводит расследование.
В день последнего отчета префектура Осака отозвала лицензию оператора фонда из-за долгов компании и предписала ей защитить активы инвесторов от ненадлежащего распоряжения.
Доверие инвесторов и задержки проекта
Пожилые инвесторы, такие как г-н А (70 лет), вложили свои пенсионные средства, например, 4 миллиона иен, в проект «Minna de Ooyasan», привлеченные обещаниями годовой доходности в 7% и амбициозным проектом «Gateway Narita». Первоначально дивиденды выплачивались, укрепляя их доверие. Однако проект столкнулся со значительными задержками, а операционная компания получила приказ о приостановке деятельности.
- Г-н А, 70-летний инвестор, вложил 4 миллиона иен в «Minna de Ooyasan» из пенсионных средств.
- Фонд обещал годовую доходность инвестиций в размере 7%.
- Флагманским проектом был «Gateway Narita» — развитие города недалеко от аэропорта Нарита.
- Первоначально были получены дивидендные выплаты, что укрепило доверие инвесторов.
- Проект «Gateway Narita» столкнулся со значительными задержками в строительстве.
- Операционная компания получила от префектуры Осака приказ о приостановке деятельности на один месяц.
Массовые инвестиции и проблемы с выводом средств
Более 37 000 инвесторов коллективно внесли более 200 миллиардов иен в различные проекты «Minna de Ooyasan», включая «Gateway Narita». Когда инвесторы попытались вывести средства из-за проблем с проектом, им было отказано. Представитель компании изначально заверил инвесторов, что средства в безопасности и проекты продвигаются, ссылаясь на потенциальное финансирование со стороны американской инвестиционной фирмы.
- Более 37 000 инвесторов внесли более 200 миллиардов иен.
- Инвесторам, пытавшимся погасить свои инвестиции, было отказано.
- Представитель компании утверждал, что внешние инвестиции обеспечат средства.
- Представитель заявил, что погашение является обязательством и будет выполнено.
Приостановка дивидендов и судебные иски
В июле выплаты дивидендов по нескольким продуктам «Minna de Ooyasan», включая «Gateway Narita», были внезапно приостановлены. Компания сослалась на проблемы с арендным доходом и планировала продать недвижимость для покрытия дефицита. Однако инвесторы оставались скептически настроенными, а некоторые подали иски с требованием частичного возмещения средств.
- В июле были остановлены выплаты дивидендов по «Gateway Narita» и другим продуктам.
- Компания сослалась на остановку арендного дохода как на причину задержек.
- Компания планировала продать недвижимость для покрытия финансовых недостач.
- Некоторые инвесторы подали иски с требованием частичного возмещения своих инвестиций.
Сомнительная деятельность в других проектах
Дальнейшее расследование выявило проблемы и с другими проектами «Minna de Ooyasan», такими как «Агробиотехнологический центр Агрево» (выращивание бананов) и «Королевство Исе Ниндзя» (парк развлечений). Были поставлены под сомнение реальная деятельность и прибыльность этих предприятий, а имеющиеся данные указывали на отсутствие активности и возможное искажение информации.
- Проект «Агробиотехнологический центр Агрево» включал выращивание бананов.
- «Королевство Исе Ниндзя» — это парк развлечений.
- Возникли вопросы относительно реальной деятельности и прибыльности этих предприятий.
- Имеющиеся данные указывали на отсутствие активности и возможное искажение информации на этих объектах.
Проверка проекта «Ками Банан»
Проект «Ками Банан», связанный с выращиванием ценных сортов бананов, также привлек внимание. Несмотря на заявления о культивации в нескольких местах, расследования выявили заброшенные объекты и отсутствие каких-либо доказательств банановой фермы. Представитель компании, ранее связанный с «Минна де Ооясан», исчез, а штаб-квартира компании выглядела заброшенной.
- Проект «Ками Банан» заявлял о выращивании ценных сортов бананов.
- Расследования выявили заброшенные объекты и отсутствие доказательств банановой фермы.
- Представитель «Ками Банан» также был связан с «Минна де Ооясан».
- Штаб-квартира компании выглядела заброшенной.
Обвинения в хищении средств
Бывший руководитель раскрыл, что большинство компаний группы работали в убыток, при этом средства предположительно переводились между различными инвестиционными продуктами для покрытия дивидендных выплат. Эта практика потенциально нарушает Закон о специальных совместных предприятиях в сфере недвижимости, который предписывает раздельное управление средствами для каждого инвестиционного продукта.
- Бывший руководитель заявил, что большинство компаний группы были убыточными.
- Средства предположительно переводились между инвестиционными продуктами для выплаты дивидендов.
- Эта практика может нарушать Закон о специальных совместных предприятиях в сфере недвижимости.
- Закон требует раздельного управления средствами для каждого инвестиционного продукта.
Обеспокоенность банка и отвлечение средств
Mizuho Bank, который вел счета для «Minna de Ooyasan», выразил обеспокоенность финансовой структурой фонда, в частности «Gateway Narita», предполагая, что он был разработан для зависимости от постоянного финансирования инвесторов. Банк также указал на возможное отвлечение средств на другие проекты на общую сумму более 10 миллиардов иен.
- Mizuho Bank выразил обеспокоенность финансовой структурой «Gateway Narita».
- Банк предположил, что проект полагался на постоянное финансирование инвесторов.
- Mizuho Bank отметил возможное отвлечение средств на другие проекты на сумму более 10 миллиардов иен.
- Банк поставил под сомнение устойчивость бизнес-модели.
Финансовый крах и отзыв лицензии
Несмотря на предупреждения банка и иски инвесторов, представитель 'Minna de Ooyasan' отверг опасения банка как давнюю атаку. Тем временем финансовая отчетность операционной компании выявила значительный дисбаланс долга примерно в 288,1 млрд иен за финансовый год, закончившийся в марте 2026 года. Префектура Осака отозвала лицензию компании и проводит расследование.
- Представитель 'Minna de Ooyasan' опроверг обвинения банка.
- Операционная компания сообщила о дисбалансе долга примерно в 288,1 млрд иен.
- Префектура Осака отозвала лицензию компании.
- Префектура расследует финансовое положение компании.